24 августа 2019, суббота, 12:03
VK.comFacebookTwitterTelegramInstagramYouTubeЯндекс.Дзен

НОВОСТИ

СТАТЬИ

PRO SCIENCE

МЕДЛЕННОЕ ЧТЕНИЕ

ЛЕКЦИИ

АВТОРЫ

25 августа 2014, 20:29

Санкции и система международных расчетов

Схема: myshared.ru
Схема: myshared.ru

Начало действия санкций против России уже стало приводить к достаточно интересным последствиям. Благодаря этим санкциям выяснилось, что российское хозяйство зависит от мирового в гораздо большей степени, чем это можно было себе представить. Причем эта зависимость оказалась в буквальном смысле в ключевых секторах, о которых, кстати, за исключением очень узкого круга специалистов, мало кто знает.

Многим хорошо известно, что российское хозяйство вынуждено приобретать большое количество товаров и услуг, которая она не производит сама, и поэтому ограничение поставок этих товаров и услуг может нанести некоторый ущерб российским потребителям. Однако далеко не все представляют, что есть одна услуга, отказ в предоставлении которой может поставить под угрозу практически всю систему расчетов в области международной торговли и международного движения капиталов. Эта услуга называется системой международных расчетов.

В самом деле, зачем, например, вводить какие-то секторальные санкции против российской экономики, когда достаточно ограничить расчеты за импортируемые товары, или сжать операции по предоставлению кредитных ресурсов? Этого будет вполне достаточно, чтобы российские компании сами прекратили закупать иностранные товары, а российские банки – получать и предоставлять кредиты.

Более того, система международных расчетов устроена таким образом, что если внутри ее вводятся какие-то ограничения, то становится трудным проводить и внутренние расчеты между российскими банками, и их клиентами, если эти расчеты осуществляются в иностранной валюте.

Как осуществляются такие расчеты, и как могут действовать подобного рода ограничения, мы сейчас покажем.

Например, есть две российские компании (одна – экспортер, другая импортер), ведущие свои текущие валютные счета и расчетные счета в рублях в двух разных российских коммерческих банках. Между этими компаниями нет ничего общего – одна из них экспортирует, предположим, цветные металлы, а другая импортирует рыбную продукцию. В свою очередь, коммерческие банки имеют взаимные корреспондентские счета в рублях для осуществления внутренних расчетов, а валютные корреспондентские счета (это счета, через которые осуществляются расчеты между банками) ведут в каком-нибудь иностранном банке. Как правило, иностранный банк – это крупный международный банк, расположенный в Европе или США.

Почему здесь возникает иностранный банк – хорошо понятно. Контрагенты российских компаний находятся за границей, ведут свои счета в местных банках, и расплачиваются за покупаемые товары в иностранной валюте. Поэтому и российские банки, обслуживающие счета своих клиентов – участников внешнеэкономической деятельности, ведут свои корреспондентские счета в тех же самых иностранных банках.

Кроме того, если у того или иного российского банка за время его обслуживания в международном банке создастся хорошая репутация, то он всегда может рассчитывать на быстрое получение кредита под низкую процентную ставку. А такие кредиты очень часто бывают нужны, если, например, у банка возникает т.н. кассовый разрыв (когда списания средств с корсчета превышают поступления на него), или если на внутрироссийском валютном рынке усиливается волатильность курса, и есть возможность быстро заработать на краткосрочных валютных спекуляциях.

Понятно, что для оплаты импорта российской компании нужна иностранная валюта, которую она и покупает у российской компании-экспортера. Продажа/покупка иностранной валюты производится благодаря посредничеству системы международных расчетов, и вот как раз наличие этой системы является уязвимым местом для банков стран, попадающих под международные санкции.

Так, произведя поставку партии металлов, первая компания получает выручку в иностранной валюте, которая переводится иностранным покупателем на корреспондентский счет российского банка, где ведет свой валютный счет экспортер. Корсчет российского банка открыт, разумеется, в международном банке. После чего российский экспортер может продать, а российская компания-импортер может купить нужную ей сумму валюты у этого экспортера. И вот эта покупка иностранной валюты производится достаточно хитрым образом.

Так, котировки валюты и контракты на ее покупку/продажу определяются и заключаются на биржевом или внебиржевом (межбанковском) рынке, который функционирует на территории Российской Федерации. После того, как импортер заключил контракт на покупку валюты, он переводит ее рублевый эквивалент со своего расчетного счета в обслуживающем его банке на рублевый счет продавца валюты в его банке. При этом, подчеркиваем, все операции (котировка валюты, заключение контракта, перевод рублевого эквивалента) производятся на территории России строго между резидентами Российской Федерации. И поэтому под действие международных санкций они не подпадают.

Но вот перевод купленной валюты осуществляется уже за границей. Для этого, российская компания, продавшая валюту, отдает приказ своему банку о переводе валюты с его корсчета в иностранном банке на корсчет банка, который обслуживает клиента, купившего валюту. То есть, этот перевод осуществляется за границей, вне территории России, путем посредничества иностранного банка, хотя он и проводится между двумя российскими компаниями и осуществляется российскими коммерческими банками.

Таким образом, происходит своего рода «раздвоение расчетов»: рублевый эквивалент за купленную валюту уплачивается в России, а сама валюта переводится от продавца к покупателю уже за границей. И за границей же используется для оплаты импорта.

Вот таким образом устроена система международных расчетов, и хорошо понятно, что если иностранный регулятор наложит ограничения на движение валюты между российскими банками, то это фактически остановит все сделки по ее покупке/продаже, хотя эти сделки заключаются и частично исполняются на территории России между резидентами Российской Федерации.

Аналогичные трудности могут возникнуть и при межбанковском кредитовании в валюте. При этом не имеет значения, кто и каким образом предоставлял валютные кредитные ресурсы – иностранные банки кредитовали российские, или российские банки кредитовали друг друга. И в том, и в другом случае получение валютных кредитов производится путем перечисления суммы с корсчета одного банка на корсчет другого, и эти корсчета ведутся в третьем (иностранном) банке. Который, выполняя приказ своего регулятора, может просто заблокировать подобного рода перечисления средств со счета на счет. Поэтому, даже если кредиты будут предоставляться одним российским банком другому, наличие иностранного посредника сделает невозможным подобные операции.

С учетом этих обстоятельств российские коммерческие банки (и их клиенты) попадают в достаточно щекотливую ситуацию. В принципе, российские банки могут проводить расчеты своих клиентов в валюте напрямую, без посредничества иностранных банков, после открытия соответствующих взаимных корсчетов в валюте. Однако для расчетов с иностранными контрагентами своих клиентов корреспондентские отношения с иностранными банками все равно придется поддерживать. В противном случае ни получить выручку от экспорта, ни оплатить импорт они не смогут. А это будет уже полным коллапсом всей системы международных торговых отношений России.  

Обсудите в соцсетях

Система Orphus

Главные новости

19:04 Орешкин предрек прекращение выплат долгов по кредитам россиянами в 2021 году
18:29 В России набирает популярность новый вид туризма
18:23 Metallica даст концерт в «Лужниках»
18:16 В КБР погибли двое альпинистов из Петербурга
18:01 Опубликован экзит-полы по выборам в верхнюю палату парламента Японии
17:40 В Японии назвали дату подписания мирного договора с РФ
17:07 Иранские власти отказались отпускать россиян с британского танкера
16:35 СМИ сообщили о смерти президента Туркменистана
16:08 В Петербурге арестован ударивший двух человек ножом пассажир
15:48 Глава Siemens назвал администрацию Трампа «лицом расизма»
15:14 Появилась запись разговора иранских и британских военных с танкером
14:42 Мэр Кунгура пожаловался на активистов из-за маек в защиту местной спецшколы
14:18 Зеленский предложил лишить депутатов неприкосновенности
14:04 Летевший в Прагу Boeing вернулся в Москву из-за пожара
13:55 Зеленский рассказал о будущем премьере
13:40 Журналисты сообщили об избиении в клубе из-за плаката с митинга 20 июля
12:34 В Амурской области дожди размыли федеральную трассу
12:09 Изнасиловавшие россиянку в Барселоне вышли на свободу
11:45 Иран назвал новую причину задержания британского танкера
11:35 Появилась информация об экипаже задержанного в Иране британского танкера
11:07 На Сахалине за драку отправлен в отставку замглавы правительства
10:49 СК завел дело против бывшего страховщика МВД
10:29 В Подмосковье мужчина расстрелял своих соседей во время ссоры
10:12 Кандидаты в МГД предложили Собянину встречу
09:55 Великобритания собралась ввести санкции против Ирана после задержания танкера
09:26 Под Брянском при пожаре в доме престарелых погибли люди
09:10 На Украине стартовали досрочные выборы в парламент
20.07 18:54 Роспотребнадзор начал проверку после видео с полуголыми сыроварами
20.07 18:34 В Мосгоризбиркоме прокомментировали выступление Навального на митинге
20.07 18:19 Британский МИД вызвал иранского представителя после задержания танкеров
20.07 17:59 На Украине в «день тишины» завели девять уголовных дел
20.07 17:45 После критики Путина губернатор отчитался о выплатах из-за паводка под Иркутском
20.07 17:20 МВД Украины привлекло авиацию для поддержания порядка на выборах
20.07 16:55 SSJ-100 сел во Владивостоке c поврежденным стеклом в кабине пилотов
20.07 16:25 Российские авиакомпании увеличат количество чартерных рейсов
20.07 15:55 Навальный призвал митингующих выйти к мэрии Москвы
20.07 15:39 В «Слуге народа» определились с кандидатурой на пост председателя Рады
20.07 15:24 Дипломаты не смогли связаться с моряками РФ на задержанном судне в Иране
20.07 14:57 Федерация бокса России оплатит лечение Дадашева после боя в США
20.07 14:37 Митинг на проспекте Академика Сахарова в Москве собрал около десяти тысяч человек
20.07 14:19 На Ямале сошел с рельсов грузовой поезд
20.07 13:55 Правительство согласилось пойти на встречу родственникам заключенных
20.07 13:45 Чрезвычайный комитет Великобритании предостерег от захода в Ормузский пролив
20.07 13:20 Полиция зафиксировала более 600 нарушений перед выборами в Раду
20.07 12:57 Суд отправил под арест первого замначальника УФСИН по Самарской области
20.07 12:43 Грузинский канал вернет в эфир оскорбившего Путина ведущего
20.07 12:21 Власти одобрили создание портала с данными всех россиян
20.07 11:59 Врач оценил достоверность «состаренных» снимков в FaceApp
20.07 11:39 Минпромторг предложил перестать считать пиво алкоголем
20.07 11:11 В SpaceX объявили дату запуска корабля Dragon к МКС
«АвтоВАЗ» «ВКонтакте» «Газпром» «Зенит» «Мемориал» «Мистраль» «Оборонсервис» «Роснефть» «Спартак» «Яблоко» Абхазия Австралия Австрия Азербайджан Антимайдан Аргентина Арктика Армения Афганистан Аэрофлот Башкирия Белоруссия Бельгия Бразилия ВВП ВКС ВМФ ВПК ВТБ ВЦИОМ Ватикан Великобритания Венесуэла Владивосток Внуково Волгоград ГИБДД ГЛОНАСС Генпрокуратура Германия Голливуд Госдеп Госдума Греция Гринпис Грузия ДТП Дагестан Домодедово Донецк ЕГЭ ЕСПЧ Евровидение Еврокомиссия Евромайдан Евросоюз Египет Екатеринбург ЖКХ Израиль Ингушетия Индия Индонезия Интерпол Ирак Иран Испания Италия Йемен КНДР КПРФ Казань Казахстан Калининград Камчатка Канада Каталония Кемерово Киев Киргизия Китай Коми Конституция Кремль Крым Куба Курилы ЛГБТ ЛДПР Латвия Ливия Литва Лондон Луганск МВД МВФ МГУ МКС МОК МЧС Малайзия Мексика Мемория Минздрав Минкомсвязи Минкульт Минобороны Минобрнауки Минпромторг Минсельхоз Минтранспорта Минтруд Минфин Минэкономразвития Минэнерго Минюст Молдавия Мосгорсуд Москва НАСА Нигерия Нидерланды Новосибирск Норвегия ОБСЕ ООН ОПЕК Одесса ПДД Пакистан Паралимпиада Париж Пентагон Польша Право Приморье Продовольствие РАН РЖД РПЦ РФС Росавиация Роскомнадзор Роскосмос Роспотребнадзор Россельхознадзор Россия Росстат СМИ СССР США Сахалин Сбербанк Севастополь Сербия Сирия Сколково Славянск Сочи Таджикистан Таиланд Татарстан Трансаэро Турция УЕФА Узбекистан Украина ФАС ФБР ФИФА ФСБ ФСИН ФСКН Филиппины Финляндия Франция Харьков ЦИК ЦРУ ЦСКА Центробанк Чехия Чечня Швейцария Швеция Шереметьево Эбола Эстония ЮКОС Якутия Яндекс Япония авиакатастрофа автопром алкоголь амнистия армия археология астрономия аукционы банкротство беженцы бензин беспилотник беспорядки биатлон бизнес бокс болельщики вандализм взрыв взятка вирусы вузы выборы гаджеты генетика гомосексуализм госбюджет госзакупки госизмена деньги дети доллар допинг драка евро журналисты законотворчество землетрясение импорт инвестиции инновации интернет инфляция ипотека искусство ислам исследования история казнь кино кораблекрушение коррупция космос кража кредиты культура лингвистика литература медиа медицина метро мигранты монархия мошенничество музыка наводнение налоги нанотехнологии наркотики наука недвижимость некролог нефть образование обрушение общество ограбление оппозиция опросы оружие офшор палеонтология педофилия пенсия пиратство планетология погранвойска пожар полиция похищение правительство православие преступность происшествия ракета рейтинги реклама религия ретейл рубль санкции связь сепаратизм следствие смартфоны социология спецслужбы спутники страхование стрельба строительство суды суицид тарифы театр телевидение теракт терроризм технологии транспорт туризм убийство фармакология физика фоторепортаж футбол хакеры химия хоккей хулиганство цензура школа шпионаж экология экономика экспорт экстремизм этология «Единая Россия» «Исламское государство» «Нафтогаз Украины» «Правый сектор» «Северный поток» «Справедливая Россия» «болотное дело» Александр Лукашенко Александр Новак Александр Турчинов Алексей Кудрин Алексей Навальный Алексей Улюкаев Амурская область Анатолий Сердюков Ангела Меркель Антон Силуанов Аркадий Дворкович Арсений Яценюк Барак Обама Басманный суд Башар Асад Белый дом Борис Немцов Валентина Матвиенко Верховная Рада Верховный суд Виктор Янукович Виталий Мутко Владимир Жириновский Владимир Зеленский Владимир Маркин Владимир Мединский Владимир Путин Вячеслав Володин Дальний Восток День Победы Дмитрий Медведев Дмитрий Песков Дмитрий Рогозин Дональд Трамп Евгения Васильева Забайкальский край Интервью ученых Ирина Яровая Иркутская область История человечества Кирилл Серебренников Конституционный суд Космодром Байконур Краснодарский край Красноярский край Ксения Собчак Ленинградская область МИД России Мария Захарова Михаил Прохоров Михаил Саакашвили Михаил Ходорковский Московская область Мурманская область Надежда Савченко Николас Мадуро Нобелевская премия Новосибирская область Новый год Олимпийские игры Ольга Голодец Павел Дуров Палестинская автономия Папа Римский Первый канал Пермский край Петр Порошенко Почта России Приморский край Рамзан Кадыров Реджеп Эрдоган Республика Карелия Ростовская область Саратовская область Саудовская Аравия Свердловская область Сергей Лавров Сергей Нарышкин Сергей Полонский Сергей Собянин Сергей Шойгу Следственный комитет Совбез ООН Совет Федерации Ставропольский край Счетная палата Тереза Мэй Франсуа Олланд Хабаровский край Хиллари Клинтон Челябинская область Черное море Эдвард Сноуден Элла Памфилова Эльвира Набиуллина Южная Корея Юлия Тимошенко Юрий Чайка авторское право администрация президента акции протеста атомная энергия баллистические ракеты банковский сектор биология большой теннис визовый режим военная авиация выборы губернаторов газовая промышленность гражданская авиация гуманитарная помощь декларации чиновников дороги России информационные технологии климат Земли компьютерная безопасность космодром Восточный крушение вертолета легкая атлетика лесные пожары междисциплинарные исследования мобильные приложения морской транспорт некоммерческие организации общественный транспорт патриарх Кирилл пенсионная реформа пищевая промышленность права человека правозащитное движение преступления полицейских публичные лекции российское гражданство русские националисты русский язык сельское хозяйство сотовая связь социальные сети стихийные бедствия телефонный терроризм уголовный кодекс фигурное катание финансовый рынок фондовая биржа химическое оружие эволюция экономический кризис ядерное оружие Великая Отечественная война Вторая мировая война Ирак после войны Ким Чен Ын Революция в Киргизии Российская академия наук Стихотворения на случай Федеральная миграционная служба Федеральная таможенная служба борьба с курением выборы мэра Москвы здравоохранение в России связь и телекоммуникации тюрьмы и колонии Совет по правам человека аварии на железной дороге естественные и точные науки закон об «иностранных агентах» видеозаписи публичных лекций «Полит.ру» Новые технологии, инновации Сочи 2014 Кабардино-Балкария Левада-Центр Нью-Йорк Санкт-Петербург отставки-назначения шоу-бизнес Ростов-на-Дону ЧМ-2018 Компьютеры, программное обеспечение Книга. Знание ВИЧ/СПИД Apple Bitcoin Boeing Facebook G20 Google iPhone IT NATO PRO SCIENCE видео ProScience Театр Pussy Riot Telegram Twitter Wikileaks

Редакция

Электронная почта: polit@polit.ru
Телефон: +7 929 588 33 89
Яндекс.Метрика
Свидетельство о регистрации средства массовой информации
Эл. № 77-8425 от 1 декабря 2003 года. Выдано министерством
Российской Федерации по делам печати, телерадиовещания и
средств массовой информации. Выходит с 21 февраля 1998 года.
При любом использовании материалов веб-сайта ссылка на Полит.ру обязательна.
При перепечатке в Интернете обязательна гиперссылка polit.ru.
Все права защищены и охраняются законом.
© Полит.ру, 1998–2019.